巴菲特的老夥伴查理·芒格,可以說是「現代的米開朗琪羅」「現代的達文西」。達文西名聲在外的,只是一位著名的畫家,但鮮有人知道,他還是一位科學家、建築家和雕塑家,在數學、天文學、歷史、語言等領域都有很高深的成就

巴菲特的老夥伴查理·芒格,可以說是「現代的米開朗琪羅」「現代的達文西」。達文西名聲在外的,只是一位著名的畫家,但鮮有人知道,他還是一位科學家、建築家和雕塑家,在數學、天文學、歷史、語言等領域都有很高深的成就

我們對於事物的認知,如果只是建立在一些孤立的事物,並試圖把它們硬湊起來,那麼你們無法真正地理解任何東西。如果這些事物不在一個理論框架中相互聯繫,你們就無法把它們派上用場。

所以,我們必須在頭那你中擁有一些思維模型。那你們必須依靠這些模型組成的框架安排你的經驗,直接的和間接的。

查理.蒙格(Charles T. Munger)

  出生於美國內布拉斯加的奧馬哈,現任波克夏.海瑟威公司副董事長,董事長為股神華倫.巴菲特。

  蒙格於1948年取得哈佛法學博士後,在1965年之前自營事務所,擔任房地產律師。在巴菲特主張下,他放棄了法律的專職,專心致力於管理投資事業。

  兩人在1959年相識以來,即成為親密的朋友和投資夥伴,並共同創造了波克夏公司的投資傳奇。相對於巴菲特的全球知名度,蒙格卻以低調為樂,並刻意把自己的財富恰好保持在富比世富豪榜的水準之下。下面這段話,是巴菲特提出「如何選擇合夥人的建議」,就是蒙格的寫照:

  「首先,要找比你更聰明、更有智慧的人。找到他之後,請他別炫耀他比你高明,這樣你就能夠因為許多源自他的想法和建議的成就而得到讚揚。在你犯下損失慘重的錯誤時,他既不會事後諸葛,也不會生你的氣。他還應該是個慷慨大方的人,會投入自己的錢並努力為你工作而不計報酬。最後,在結伴同行的漫漫長路上,這位夥伴還能不斷給你帶來快樂。」

 

查理芒格精選語錄全集

1,大部分人都太浮躁、擔心得太多。成功需要非常平靜耐心,但是機會來臨的時候也要足夠進取。

2,根據股票的波動性來判斷風險是很傻的。我們認為只有兩種風險:一,血本無歸;二,回報不足。有些很好的生意也是波動性很大的,比如See's糖果通常一年有兩個季度都是虧錢的。反倒是有些爛透了的公司生意業績很穩定。 

3,所謂的“息稅折攤前利潤”就是狗屎。

4,巴菲特有時會提到“折現現金流”,但是我從來沒見過他算這個。(巴菲特答曰“沒錯,如果還要算才能得出的價值那就太不足恃了”)

5,不要同一頭豬摔跤,因為這樣你會把全身弄髒,而對方卻樂此不疲。

6,如果你買了一個價值低估的股票,你就要等到價格達到你算出來的內在價值時賣掉,這是很難算的。但是如果你買了一個偉大的公司,你就坐那兒待著就行了。 

7,互聯網對於社會是極為美好的,但是對于資本家來說純屬禍害。互聯網能提高效率,但是有很多東西都是提高效率卻降低利潤的。互聯網會讓美國的企業少賺錢而不是多賺錢。

8,市面上對每個投資專家的評價都是高於平均的,不管有多少證據證明其實根本不是那回事兒。

9,同第6條。如果你買了一個偉大的公司,你就坐那兒待著就行了。

10,巴菲特每個禮拜有70個小時花在思考投資上。

查理.蒙格(Charles T. Munger)    出生於美國內布拉斯加的奧馬哈,現任波克夏.海瑟威公司副董事長,董事長為股神華倫.巴菲特。

11.大部分人都太浮躁、擔心得太多。成功需要非常平靜耐心,但是機會來臨的時候也要足夠進取。

12,無論何時,如果你覺得有東西在摧毀你的生活,那個東西就是你自己。老覺得自己是受害者的想法是最削弱自己的利器。

15,最重要的,是要把股票看作對於企業的一小片所有權,以企業的競爭優勢來判斷內在的價值。要尋找未來折現的現金利潤比你支付的股價高的機會。這是很基礎的,你得明白概率,只有當你贏的概率更大的時候才去下賭注。<--很重要

17,說到我這輩子在生意中見過的錯誤,過度追求避稅是一個常見的讓人做傻事兒的原因。我看到有人為了避稅幹很大的錯事。巴菲特和我雖然不是挖石油的,但是我們該交的稅都交,我們現在也過得挺好的。要是有人向你兜售避稅套餐,別買。

18,我認為我們(美國)正處於或者接近我們文明的頂點……如果50或者100年後,我們(美國)只比得上亞洲某國家的的三分之一,我一點兒也不會覺得奇怪。如果要賭,這世界上將來幹得最棒的應該是亞洲。

22,聰明人也不免遭受過度自信帶來的災難。他們認為自己有更強的能力和更好的方法,所以往往他們就在更艱難的道路上疲於奔命。

24,三人行必有我師,要成為領導者之前必須先做跟隨者。

25,我們總是在學習、修正、甚至顛覆各種主意。在恰當時機下快速顛覆你的想法是一項很重要的品質。你要強迫自己去考慮對立的觀點。如果你不能比你的對手更好地說服對方,那說明你的理解還不夠。

27,大部分生活和事業上的成功來自于有意避免了一些東西:早死、錯誤的婚姻、等等。

28,有兩種錯誤:一,什麼都不做(看到了機會卻束之高閣),巴菲特說這個叫做“吮指之錯”;二,本來該一堆一堆地買的東西,我們卻只買了一眼藥水瓶的量。<--手法是重壓

29,經常對照一下清單可以避免錯誤。你們應該掌握這些基礎的智慧。對照清單之前還要過一遍心理清單(意指平常心),這個方法是無可替代的。

30,打官司是出了名的費時、費力、低效、以及難料結果。

32,最好是從別人的悲慘經歷中學到深刻教訓,而不是自己的。我們有些成功是早就預言的,有些是意外獲得的。

33,一般認為,最好的情形就是你坐在辦公室裡,然後美好的投資機會一個接一個地被送到你的面前----直到幾年之前,風投界的人們就是這樣享受的。但是我們完全不是這樣----我們就跟要飯的似的到處尋找好公司來買。20年來,我們每年最多投資一到兩個公司……說我們已經挖地三尺了都不誇張。(好機會)是沒有專業推銷員的。如果你坐在那裡等待好機會來臨,那你的座兒很危險。

34,我們最大的錯誤是該做的沒做、該買的沒買。

35,你只有學會怎麼學習你才會進步。

36,人們算得太多、想得太少。

38,買可口可樂股票的時候我們花了幾個月才攢了10億美元的股票---是可口可樂總市值的7%。要攢成主要股東是很難的。

40,如果今天你的資本較少並且年輕,你的機會比我們那時候要少。我們年輕的時候剛走出大蕭條,資本主義那時候是一個貶義詞,在20年代對資本主義的批判更是肆虐。那時候流行一個笑話:有個人說“我買股票是為老了的時候考慮,沒想到六個月就用上了!我現在已經覺得自己是老人了。”你們的環境更加艱難,但並不意味著你們做不好---只是要多花些時間。但是去他娘的,你們還可能活的更長呢。<--年輕人不要只是抱怨, 看看自己有的.

43,你應該對各種學科的各種思維都有所理解,並且經常使用它們---它們的全部,而不是某幾個。大部分人都熟練於使用某一個單一的模型,比如經濟學模型,去解決所有的問題。應了一句老話:“拿錘子的木匠,看書上的字兒就覺著像釘子。”這是一種很白癡的做事方法。<--好玩; 廣範閱讀, 才不會有偏見

44,對於我而言,把股票分成“價值股”和“成長股”就是瞎搞。這種分法可以讓基金經理們藉以誇誇其談、也可以讓分析師們給自己貼個標簽,但是在我眼中,所有靠譜的投資都是價值投資。

蒙格於1948年取得哈佛法學博士後,在1965年之前自營事務所,擔任房地產律師。在巴菲特主張下,他放棄了法律的專職,專心致力於管理投資事業。    兩人在1959年相識以來,即成為親密的朋友和投資夥伴,並共同創造了波克夏公司的投資傳奇。相對於巴菲特的全球知名度,蒙格卻以低調為樂,並刻意把自己的財富恰好保持在富比世富豪榜的水準之下。下面這段話,是巴菲特提出「如何選擇合夥人的建議」,就是蒙格的寫照:    「首先,要找比你更聰明、更有智慧的人。找到他之後,請他別炫耀他比你高明,這樣你就能夠因為許多源自他的想法和建議的成就而得到讚揚。在你犯下損失慘重的錯誤時,他既不會事後諸葛,也不會生你的氣。他還應該是個慷慨大方的人,會投入自己的錢並努力為你工作而不計報酬。最後,在結伴同行的漫漫長路上,這位夥伴還能不斷給你帶來快樂。」

45,我這一輩子認識的所有智者,沒有不愛看書的。我和巴菲特看書之多都能嚇著你。我的孩子取笑我說我就是一本伸出兩條腿的書。

46,我們都愛大量閱讀,聰明人都這樣,但這還不夠,你還應該有一種批判接受、合理應用的態度。大部分人看書都沒有抓到正確的重點,看完了又不會學以致用。

49,做空行為是很危險的。

51,世界上最鬱悶的事情之一,就是你費盡力氣發現了一個騙局(並且做空這個公司),但是眼睜睜地看著股價繼續瘋漲三倍,而且這些騙子們拿著你的錢彈冠相慶,而且你還要收到證券行的保證金追加通知。像這種鬱悶的事情你哪能去碰呢?

52,上市的代價已經變得非常高了。一個小公司謀求上市是沒有什麼道理的。很多小公司正在走私有化的路子以此擺脫上市公司的繁冗負擔。

53,公開叫價的競價方式就是設計來讓人的腦子變成一鍋粥的:由於別人也在叫價,你覺得(你的競價)得到了社會認同,你會有一種回饋傾向,會陷入一種“被剝奪超級反應綜合癥”,覺得(必須想方設法阻止)你的“心頭好”離你而去……總之我的意思就是這種方式就是設計來操縱人的心理的,讓人們去做白癡的事情。

55,我們偏愛把大量的金錢投放到那些不需要我們再做什麼其他決策的地方。

56,能理解投資的真髓也能讓你成為一個好的企業管理者,反之亦然。

58,我經常見到一些並不聰明的人成功,他們甚至也並不十分勤奮。但是他們都是一些熱愛學習的“學習機器”;他們每天晚上睡覺的時候都比那天早上起床的時候稍微多了那麼一點點智慧。夥計,如果你前面有很長的路要走的話,這可是大有裨益的啊。

59,不管是對於私有企業的企業主還是上市公司的股東,進行買賣時參考的標準應該是企業內在價值而不是過往成交的紀錄,這是最基本的價值概念,而且我認為永遠也不會過時。

60,巴菲特和我不是因為成功預測了宏觀經濟並且依此下注才獲得今天的成功的。

62,我不會花太多時間追悔過去,一旦吸取了教訓,我就不會再陷在裡面了。

63,如果你從我們的投資決策裡剔除掉最好的那15個,我們的表現就顯得非常平庸了。(遊戲的重點)不是非常多的動作而是非常大的耐心。你要堅守你的原則,當機會出現的時候,就大力出擊。

64,我們會把一些決策議題扔進名字叫做“太難了”的檔案櫃,然後去看其他的議題。<--看不懂的不投資

65,如果想提高你的認知能力,忘記過去犯過的錯誤是堅決不行的。

69,有巨額傭金的地方常常就有騙局。

查理·芒格說,錢對他來說,非常重要,因為有了它,他才有自由。很多人將「金錢」與「生命意義」劃等號,結果將一輩子的生活變得非常悲催。查理·芒格則不同。他只是將錢看成一種手段,幫助他做到很多事情。

70,承認自己不懂某樣東西意味著智慧的曙光即將來臨。

71,即使你不喜歡現實,也要承認現實---其實越是你不喜歡,你越應該承認現實。

72,我們努力做到通過牢記常識而不是通過知曉尖端知識賺錢。

73,長期而言,一個公司股票的盈利很難比這個公司的盈利多。如果公司每年賺6%持續40年,你最後的年化回報也就是6%左右,即使你買的時候股票有很大的折扣。但反過來如果公司每年資產收益率達18%並且持續二三十年,即使你買的時候看起來很貴,他還是會給你帶來驚喜。

74,就像工人必須瞭解自己工具的局限性,用腦子吃飯的人也要知道自己腦子的局限性。

75,許多市場最終會形成兩到三個大競爭者----或者五到六個。其中有些市場裡壓根兒沒有人能賺到什麼錢。有些市場裡每個競爭者都做得不錯。多年以來,我們一直在研究,為什麼有些市場裡競爭比較理性,股東們獲得的回報都不錯,而有些市場裡的競爭則讓股東血本無歸。我們舉航空公司的例子來說吧,咱們現在坐在這裡,可以想到航空公司們為世界作出的各種貢獻---安全的旅行、更好的體驗、能夠隨時飛向你的愛人,等等。但是,這個行業自從萊特兄弟的時代以來,給股東們回報的利潤是負的,而且是一個巨大的負數。這個市場裡的競爭是如此激烈,以至於一旦放開監管,航空公司們就開始(大降價)來損害股東們的權益。然而,在另外一些行業裡,比如麥片行業,幾乎所有的競爭者都混得挺舒服。如果你是一家中型的麥片生產商,你大概能有15%的資產回報率。如果你的本事特別好,甚至能達到40%。但是為什麼麥片這麼掙錢呢?在我看來他們整天搞各種瘋狂的營銷、推廣、優惠券來激烈競爭,竟然還這麼掙錢。我不是很明白。顯然,品牌效應的因素是麥片行業有而航空行業沒有的。這可能是個主要因素。或者麥片生產商們有共識,認為誰都不可以那麼瘋狂地競爭----因為如果有一個二楞子視市場佔有率如命根,比如說如果我是家樂氏的老闆然後我決定要搶占60%的市場佔有率,我想我可以把這個市場的大部分利潤都給弄沒了。這個過程中我可能會把家樂氏給毀掉。但是我想我還是可以做到(占據市場以及消滅行業利潤)。你應該有信心去顛覆那些比你資深的人,條件是他們的認知被動機導致的偏見蒙蔽了、或者被類似的心理因素明顯影響了。但是在另外一些情況下,你應該認識到你也許沒有什麼新意可想---你最好的選擇就是相信這些領域中的專家。

76,我們發現那些在生意中優勝的“系統”往往有些變量被近乎荒謬地最大化或者最小化比如Costco的打折倉儲店。

77,有些情況比坐擁大量現金無處可投更糟糕。我還記得當年缺錢的情景---我可不想回到那個時候。

79,量入而出、時刻攢錢、把錢放到可以延期交稅的賬戶裡。時間長了,你就會攢出一筆財富了。這完全不需要動什麼腦子。

80,我盡量遠離那些不懂裝懂的人。

81,我覺得先好好掌握別人已經整理好的知識才是靠譜的學習方法。我不認可那種閉門造車自己鼓搗出結果的方法。沒人能那麼聰明。

82,我有個熟人,他們家旁邊那個房子看起來很不起眼的,但是竟然賣了1700萬美元。房市價格有很極端的泡沫。

83,經驗告訴我們,當機會來臨的時候,如果你有足夠的準備並且適時、果斷、有魄力地做一些簡單而合理的事情,就能奇跡般地讓你致富。偶爾出現的這種機會往往賜予那些時刻準備著、一直搜尋著、並且願意分析復雜事物的人。當機會出現的時候,你所要做的全部事情就是使用你平時謹慎耐心攢下來的彈藥、大手下注在那些勝算極大的賭局上。

84,現在這個時代是以往的資本主義中沒見過的。與以往相比,我們有史上最多的知識分子投身在炒賣股票和投機倒把上。許多我所見到的事情讓我聯想起索多瑪和蛾摩拉(墮落罪惡之城)。自私、妒忌、還有各種山寨貨。以前也有過這些事情,它們導致了可怕的後果。

85,我們的投資風格被稱作焦點投資,意在持有十檔股票、而不是一百個或者四百個。好投資不好找,所以應該集中在那些少數幾個好的上,這對於我是很顯而易見的事情。但是投資界98%的人都不這麼想。這對我們倒是挺好的。

86,你要當心過於強烈的意識形態觀念。如果你腦子裡只有一個念頭的話那是非常危險的。

87,和巴菲特一樣,我有很強的致富欲望。不是因為我喜歡法拉利什麼的,而是我喜歡獨立。我極度渴望獨立。

1924年1月1日出生於美國內布拉斯加州的奧馬哈(內布拉斯加州)。與巴菲特一樣,孟格是奧馬哈土生土長的市民。在結束密西根大學的學業,以及服完海軍兵役之後,孟格以不具大學文憑之身分,1948年以優異的成績畢業於哈佛大學法學院,直接進入加州法院當了一名律師,並開始投資於證券以及聯合朋友和客戶進行商業活動,其中一些案例已被編入商學院的研究生課程。。在1965年之前,他在自己成立的孟格、托爾與歐森有限公司(Munger, Tolles & Olson LLP),擔任房地產律師一職。隨後,他放棄了法律的專職,專心致力於管理投資事業。  孟格同時也是波克夏·哈薩威之子公司,魏斯可金融公司(Wesco Financial Corporation)的董事長,波克夏擁有該公司80.1%的股權。魏斯可金融公司早期提供儲貸服務,但現在掌管精密鋼鐵公司(Precision Steel Corp.)、科特家具租賃公司(CORT Furniture Leasing)、堪薩斯金融擔保(Kansas Bankers Surety Company),以及其他合資企業。魏斯可金融擁有超過10億美金的股票持股,持有股票包括:可口可樂、美國運通、富國銀行,以及寶鹼公司。單一持股可以提升總體投資組合50%的價值。孟格相信,集中持有瞭若指掌的企業股權,長期將帶來優異的報酬。魏斯可總部位於加州的帕莎蒂那(孟格把此地視為第二個家),魏斯可每年也在這裡舉行年度股東會。孟格所舉辦的股東會,在投資圈具有傳奇性,這點與巴菲特在奧瑪哈所舉辦的股東會一樣。一般的股東會都是敷衍了事,但孟格卻會在股東會時,花相當長的時間,與股東交換意見,並且有時還會臆測,如果他的英雄富蘭克林遇到這樣的狀況,會如何處理呢?  巴菲特常公開指出,自己把孟格視為夥伴(partner)。的確,孟格擁有使其成為億萬富翁的波克夏股票。然而,孟格也卻非巴菲特的複製品:孟格是眾所皆知的共和黨員;巴菲特則支持民主黨。巴菲特幾乎把所有的時間,全都獻給了事業;孟格卻多年來不參與波克夏日常營運,對那些把投資視為唯一的收入來源的人來說,孟格是個通才。巴菲特與孟格,兩人皆認為可以互補彼此差異,並且甚至在羅訴韋德案(Roe v. Wade)之前,兩人就是熱切的墮胎權支持者。  1978年擔任波克夏·哈薩威公司的董事會副主席。同年因為白內障手術併發症導致左眼完全失明。  1991年,投資銀行所羅門兄弟(Salomon Brothers)被美國財政部捕獲,涉嫌操弄1990年12月及1991年5月對該公司有利之債券價格。而當時,波克夏擁有所羅門兄弟14%股權,孟格也擔任該公司董事。  孟格捐獻了價值4350萬美元之波克夏A股,給史丹佛大學建造史丹佛法學院之建築設施。他先前也在洛馬·普雷塔地震(the Loma Prieta Earthquake)之後,捐獻幫助修復葛林圖書館(the Green Library)。為此,他還在重建後的葛林圖書館之賓分院(Bing Wing)前,接受表揚勳章。雖然孟格從未就讀史丹佛,但其第一任妻子南西孟格曾是史丹佛的校友,並也是史丹佛的董事。他們的女兒,溫蒂孟格(Wendy Munger,1972)是現任史丹佛董事。2007年,孟格捐獻密西根法學院,提供該校翻新校區之基金。

88,我們長期努力保持不做傻事,所以我們的收獲比那些努力做聰明事的人要多得多。

89,你只有學會了如何學習才能進步。

90,多談談你的失敗歷程、少吹噓你的成功經歷,這樣對你好。

90,每一個有工程師思維的人看到會計準則都會想吐。

 

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